Публичная оферта и правила использования сервиса AML IA

Настоящий документ является публичной офертой Индивидуальный предприниматель Ермаков Александр Николаевич и одновременно устанавливает правила использования сервиса AML IA, включая сайт, платежные страницы, Telegram-бот и связанные функции сервиса.

Использование сервиса и/или оплата услуг означает согласие пользователя с условиями настоящей оферты в применимой части. Согласие на обработку персональных данных оформляется отдельно и не включается в текст оферты.

1. Термины

Сервис - сайт AML IA, платежные страницы, Telegram-бот, интерфейсы оплаты, выдачи отчетов, подачи заявок и иные связанные функции.

Сайт - https://aml.insideralexander.com.

Telegram-бот - https://t.me/aml_iabot.

Исполнитель - ИП Ермаков Александр Николаевич, ИНН 772496302308, ОГРНИП 325774600175799.

Пользователь - физическое лицо, индивидуальный предприниматель, самозанятый или представитель организации, использующий сервис.

AML/KYT-проверка - автоматизированная информационно-аналитическая проверка криптовалютного адреса и/или транзакции по данным внешнего AML-провайдера и иных технических источников.

Отчет - результат AML/KYT-проверки, отображаемый в интерфейсе сервиса и/или предоставляемый в виде PDF-файла.

Пакет проверок - выбранный пользователем тарифный пакет, предоставляющий право выполнить определенное количество AML/KYT-проверок на условиях, указанных на странице тарифов.

Криптоинцидент - ситуация, связанная с возможной утратой, хищением, мошенничеством, спорной операцией или иным событием с цифровыми активами, по которому пользователь направляет первичную заявку.

2. Предмет оферты

Исполнитель оказывает пользователям информационно-аналитические услуги, связанные с автоматизированной AML/KYT-проверкой криптовалютных адресов и/или транзакций, формированием результатов проверки и PDF-отчетов, учетом доступных проверок, а также приемом первичных заявок по криптоинцидентам.

Сервис носит информационно-аналитический характер. Исполнитель не является банком, кредитной организацией, платежной организацией, криптовалютной биржей, обменным пунктом, оператором информационной системы цифровых финансовых активов, оператором обмена цифровых финансовых активов, правоохранительным органом, адвокатом или частным детективом.

Исполнитель не принимает цифровую валюту, криптовалюту, токены или иные цифровые активы в оплату услуг, не хранит цифровые активы пользователей, не переводит их, не обменивает и не распоряжается ими.

3. Сайт, Telegram-бот и каналы связи

Официальный сайт сервиса: https://aml.insideralexander.com.

Официальный Telegram-бот сервиса: https://t.me/aml_iabot.

Email для связи, претензий, обращений по оплате, возвратам и персональным данным: insider.alexander.com@gmail.com.

Исполнитель вправе использовать Telegram-бот, сайт и email для направления пользователю сервисных сообщений, связанных с работой сервиса: статусы оплаты, результаты проверок, PDF-отчеты, ответы поддержки, уведомления по заявкам и сообщения безопасности. Рекламные сообщения направляются только при наличии отдельного согласия пользователя, если такое согласие требуется законом.

4. Акцепт оферты и электронное взаимодействие

Оферта считается принятой пользователем с момента совершения любого из следующих действий: нажатие кнопки принятия оферты и правил сервиса в Telegram-боте или на сайте; оформление заказа; переход к оплате; оплата выбранного пакета проверок; использование оплаченной проверки; направление заявки по криптоинциденту после отображения условий сервиса.

Пользователь присоединяется к оферте в целом без протокола разногласий. Если пользователь не согласен с условиями оферты, он должен прекратить использование сервиса.

Стороны признают юридически значимыми действия и сообщения, совершенные через Telegram-бот, сайт, платежную страницу и email. Для идентификации пользователя могут использоваться Telegram ID, username, email, order ID, payment ID, callback-события, дата и время действия, IP-адрес при использовании сайта, версия принятого документа и иные технические идентификаторы.

Стороны признают, что указанные действия могут подтверждаться электронными журналами сервиса, платежного провайдера и Telegram и могут использоваться как доказательства взаимодействия сторон.

5. Тарифы, пакеты проверок и баланс

Конкретные тарифы, цены, количество проверок в пакете, срок действия проверок, специальные условия, скидки и иные параметры выбранного тарифа не включаются в текст настоящей оферты и размещаются на странице тарифов.

Актуальная страница тарифов: https://aml.insideralexander.com/#tariffs.

Пользователь выбирает тариф до оплаты. Условия выбранного тарифа применяются в редакции, отображенной пользователю на странице тарифов и/или в интерфейсе бота в момент оформления заказа.

После успешного подтверждения оплаты пользователю начисляется количество проверок, предусмотренное выбранным тарифом. Если на странице тарифов не указан срок действия проверок, проверки действуют до их использования либо до прекращения работы сервиса с учетом правил настоящей оферты.

Проверки учитываются на балансе пользователя в Telegram-боте. Передача проверок другим пользователям допускается только при наличии такой функции в сервисе или отдельного письменного согласования с Исполнителем.

6. Оплата

Оплата услуг осуществляется в рублях Российской Федерации через подключенного платежного провайдера, включая Т-Банк, либо иным способом, указанным на сайте или в боте.

Для оплаты пользователь может указать email для направления электронного кассового чека и сервисных сообщений, связанных с оплатой. Сервис не получает и не хранит данные банковской карты пользователя: обработка карточных данных осуществляется платежной инфраструктурой.

Обязательство пользователя по оплате считается исполненным после подтверждения успешной оплаты платежным провайдером и отражения соответствующего статуса в системе Исполнителя.

Если платеж не прошел, был отменен, отклонен или не подтвержден платежным провайдером, проверки не начисляются. При технической ошибке пользователь вправе обратиться в поддержку с указанием Telegram ID, email, даты платежа и номера заказа, если он известен.

7. Порядок оказания услуг

Услуга по одной AML/KYT-проверке считается оказанной с момента списания одной проверки с баланса пользователя и предоставления результата проверки в интерфейсе сервиса и/или PDF-отчета, если отчет формируется для соответствующего запроса.

Если проверка не выполнена по технической причине на стороне сервиса и результат не предоставлен, списанная проверка может быть возвращена на баланс пользователя либо компенсирована иным способом по решению Исполнителя.

Срок выполнения проверки зависит от доступности Telegram, сайта, платежного провайдера, внешнего AML-провайдера, хостинга, сети Интернет и иных технических факторов. Исполнитель принимает разумные меры для стабильной работы сервиса, но не гарантирует непрерывную и безошибочную доступность сервиса.

8. AML/KYT-проверки и ограничения результата

AML/KYT-проверка является автоматизированной информационно-аналитической оценкой криптовалютного адреса или транзакции на дату и время проверки. Результат проверки основан на данных внешнего AML-провайдера, технических источников и алгоритмов оценки риска.

Результат проверки не является юридическим заключением, финансовой, инвестиционной, налоговой, бухгалтерской или иной профессиональной рекомендацией, не является гарантией принятия адреса биржей, банком, обменным сервисом или иным третьим лицом и не подтверждает отсутствие всех возможных рисков.

Разные AML-провайдеры и третьи лица могут использовать разные методики оценки риска. Оценка риска может изменяться после выполнения проверки в связи с появлением новых данных, изменением классификаций, санкционных списков, блокчейн-связей или иных обстоятельств.

Пользователь самостоятельно принимает решения на основе результата проверки и несет ответственность за последствия таких решений.

9. Первичные заявки по криптоинцидентам

Сервис может принимать первичные заявки пользователей по криптоинцидентам. Прием заявки предназначен для предварительного анализа предоставленной пользователем информации и определения возможных дальнейших шагов.

Прием заявки не означает принятие Исполнителем обязательства по возврату цифровых активов, розыску лиц, блокировке кошельков, возбуждению дела, направлению обращений в государственные органы, биржи, банки или иные организации.

Пользователь несет ответственность за полноту, достоверность и законность передаваемых сведений, включая адреса кошельков, TXID/hash, суммы, токены, даты, описание ситуации, скриншоты, документы, сведения об обращениях в органы или к третьим лицам.

Расширенная платная помощь, подготовка материалов, юридическое сопровождение, взаимодействие с биржами или государственными органами от имени пользователя оказываются только при наличии отдельного договора, если такие услуги будут предложены Исполнителем или партнерами.

10. Возврат денежных средств

Пользователь вправе обратиться за возвратом денежных средств по оплаченному пакету проверок на email Исполнителя. В обращении необходимо указать Telegram ID, email, дату оплаты, номер заказа или платежа, выбранный тариф и причину обращения.

Если пользователь не использовал оплаченные проверки, возврат может быть произведен полностью за вычетом фактически понесенных расходов Исполнителя, если такие расходы применимы и подтверждены.

Если пользователь использовал часть проверок, возврат может быть произведен пропорционально неиспользованному остатку с учетом стоимости уже оказанных услуг и фактически понесенных расходов Исполнителя.

За уже оказанную AML/KYT-проверку, результат которой был предоставлен пользователю, возврат обычно не производится, если иное не предусмотрено законом или решением Исполнителя.

При технической ошибке, из-за которой проверка была списана, но результат не был предоставлен, Исполнитель вправе вернуть проверку на баланс пользователя, выполнить повторную проверку или произвести возврат денежных средств за соответствующую часть услуги.

Возврат производится на тот же платежный инструмент, с которого была произведена оплата, если это технически возможно и не противоречит правилам платежного провайдера.

11. Бесплатные проверки и бонусы

Сервис может предоставлять бесплатные проверки, бонусы, промокоды или иные поощрения, в том числе за подписку на Telegram-каналы. Конкретные условия бонусов отображаются в интерфейсе сервиса и могут изменяться Исполнителем.

Бонусные проверки не являются денежными средствами, не подлежат обмену на деньги и могут быть ограничены по сроку действия, количеству, условиям получения и основаниям списания.

Исполнитель вправе отказать в начислении или списать бонусные проверки при выявлении злоупотреблений, технических ошибок, мультиаккаунтинга, нарушения условий сервиса или недостоверных действий пользователя.

12. Запрещенное использование сервиса

Пользователю запрещается использовать сервис:

• для легализации доходов, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, фишинга, взлома, вымогательства или иных незаконных целей
• для подбора адресов, транзакций или иных параметров в целях сокрытия происхождения средств или обхода ограничений третьих лиц
• для передачи заведомо ложных, незаконно полученных или нарушающих права третьих лиц сведений
• для нарушения работы сервиса, обхода технических ограничений, автоматизированного массового доступа, парсинга, сканирования уязвимостей или несанкционированного доступа
• для введения третьих лиц в заблуждение относительно значения AML/KYT-отчета, статуса пользователя, гарантий возврата активов или результатов проверки

При нарушении этих правил Исполнитель вправе ограничить или прекратить доступ пользователя к сервису, отказать в оказании услуги, отменить бонусы, заблокировать подозрительные действия и принять иные разумные меры защиты сервиса и третьих лиц.

13. Персональные данные и данные третьих лиц

Обработка персональных данных пользователей осуществляется в соответствии с отдельной Политикой обработки персональных данных и отдельным согласием на обработку персональных данных.

Пользователь подтверждает, что имеет законные основания передавать Исполнителю сведения, документы, скриншоты, адреса кошельков, TXID, никнеймы, контактные данные, сведения о переписке и иные материалы, относящиеся к третьим лицам, если такие материалы передаются через сервис.

Пользователь несет ответственность за законность передачи таких сведений и обязуется не направлять Исполнителю информацию, которую он не вправе раскрывать.

14. Интеллектуальная собственность

Сайт, Telegram-бот, интерфейсы, тексты, отчеты, дизайн, структура, программный код, базы данных, логика сервиса, методические материалы и иные элементы сервиса принадлежат Исполнителю или используются им на законных основаниях.

Пользователю предоставляется ограниченное право использовать сервис в рамках его функционала и условий настоящей оферты. Копирование, переработка, распространение, перепродажа, создание производных продуктов, массовое извлечение данных и иное использование элементов сервиса без согласия Исполнителя запрещены.

Пользователь вправе использовать полученный отчет для личных целей, внутреннего анализа или передачи заинтересованным лицам, если такое использование не нарушает закон, права третьих лиц и условия настоящей оферты.

15. Ответственность

Исполнитель отвечает за оказание услуг в пределах, установленных законодательством Российской Федерации и настоящей офертой.

Исполнитель не отвечает за решения пользователя, принятые на основе результата AML/KYT-проверки, за действия или бездействие бирж, банков, обменных сервисов, правоохранительных органов, Telegram, платежного провайдера, AML-провайдера, хостинга и иных третьих лиц.

Исполнитель не гарантирует возврат цифровых активов, блокировку кошельков, отмену транзакций, принятие адреса третьими лицами, возбуждение дела или иной конкретный результат по криптоинциденту.

Пользователь отвечает за достоверность предоставленных сведений, законность использования сервиса и последствия нарушения настоящей оферты.

16. Изменение оферты

Исполнитель вправе изменять настоящую оферту путем публикации новой редакции на сайте. Новая редакция применяется к новым заказам и дальнейшему использованию сервиса после ее публикации, если иное не указано в тексте новой редакции.

Изменение тарифов на странице тарифов не влияет на уже оплаченный заказ, если иное не предусмотрено законом, условиями конкретной акции или соглашением сторон.

17. Реквизиты и контакты Исполнителя

Исполнитель / оператор: Индивидуальный предприниматель Ермаков Александр Николаевич.

ИНН: 772496302308. ОГРНИП: 325774600175799.

Сайт: https://aml.insideralexander.com

Telegram-бот: https://t.me/aml_iabot

Email для обращений, претензий и запросов по персональным данным: insider.alexander.com@gmail.com.